How good would it be if you can customize your own CI coverage and medical expenses from the early stage to the late stage? With D Care CI Rider, you can select the groups of illnesses, be it the cancer group, cardiovascular group, major organ transplant group, nervous and muscular systems group, other critical illnesses group or Top Hits group. Rest assured even in time of sickness.
*In case of coverage for the early stage and the late stage without previous benefit claims at the early stage
- เบี้ยประกันภัยสำหรับ ชั้นอาชีพ 1 และ 2 มีสุขภาพแข็งแรง และชำระเบี้ยประกันภัยรายปี โดยเพศและอายุเป็นไปตามที่เลือก
คำเตือน : โปรดศึกษารายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัย
- Underwriting is subject to the Company’s rules.
- Premium of this rider is eligible for personal income tax deduction according to the Notification of the Director-General of the Revenue Department.
- D Care CI Rider must be attached to the policies in force.
- Conditions and exclusions are as stated in the insurance policy.
Q : จุดเด่นของ D care ดีอย่างไร ทำไมต้องซื้อ?
A : เพราะ D care มีจุดเด่นตรงที่สามารถเลือกความคุ้มครองเองได้ ตั้งแต่กลุ่มโรคร้ายแรงที่กังวล ระยะความรุนแรงของโรคร้ายแรง และเงินเอาประกันภัย โดยมีรายละเอียดดังนี้
- ผู้ขอเอาประกันภัย สามารถซื้อ D Care ได้มากกว่า 1 สัญญา โดย 1 สัญญา สามารถเลือกความคุ้มครองกลุ่มโรคร้ายแรงได้ 1 กลุ่ม และ 1 ระยะ ภายใต้เงื่อนไขห้ามเลือกกลุ่มโรคร้ายแรงร่วมกับกลุ่มโรคยอดฮิต
- สามารถเลือกระยะความรุนแรงของโรคร้ายแรงว่าจะคุ้มครองตั้งแต่ระยะเริ่มต้นไปจนถึงระยะรุนแรง หรือ คุ้มครองแค่ระยะรุนแรง
- โดยระยะความรุนแรงของโรคร้ายแรงจะให้ความคุ้มครองที่ต่างกัน
คุ้มครองระยะเริ่มต้นและระยะรุนแรง ได้รับความคุ้มครองสูงสุด 200% โดยให้ความคุ้มครอง 2 ระยะ หากตรวจพบโรคในระยะเริ่มต้นรับความคุ้มครอง 100% และระยะรุนแรงอีก 100% แต่ถ้าหากตรวจพบโรคนั้นๆ ในระยะรุนแรง รับความคุ้มครองทีเดียว 200% โดยจะต้องไม่ได้เรียกร้องผลประโยชน์ระยะเริ่มต้นมาก่อน
คุ้มครองระยะรุนแรงเพียงอย่างเดียว ให้ความคุ้มครองถึง 100%
Q: สนใจ D care อยากรู้ว่าคุ้มครองกลุ่มโรคร้ายแรงอะไรบ้าง?
A: D care แบ่งกลุ่มโรคร้ายแรง ดังนี้
- กลุ่มโรคมะเร็ง
- กลุ่มโรคเกี่ยวกับหลอดเลือด และหัวใจ
- กลุ่มโรคที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนอวัยวะสำคัญ
- กลุ่มโรคที่เกี่ยวข้องกับระบบประสาท และกล้ามเนื้อ
- กลุ่มโรคอื่นๆ
- กลุ่มโรคยอดฮิต
โดยไม่สามารถซื้อกลุ่มโรคยอดฮิตร่วมกับโรคร้ายแรงอื่นได้
Q: เมื่อซื้อ D care แล้วจะได้รับความคุ้มครองเลยหรือไม่?
A: โดยปกติประกันโรคร้ายแรง จะมีระยะเวลาที่ยังไม่เริ่มคุ้มครอง เพื่อป้องกันผู้ทำประกันที่รู้ว่าตัวเองป่วยหนัก ดังนั้นจึงมีเงื่อนไขที่ประกันจะเริ่มคุ้มครองภายหลังจากวันทำสัญญานับไปอีก 90 วัน
Q: สนใจซื้อ D care อยากรู้ว่าคุ้มครองยาวแค่ไหน?
A: หากคุณกำลังมองหาความคุ้มครองสุขภาพให้ตัวเองหรือคนที่คุณรัก แต่มีความกังวลเรื่องระยะเวลาคุ้มครอง คลายกังวลได้เลย เพราะ D care สามารถทำได้ตั้งแต่อายุ 30 วัน – 70 ปี (ต่ออายุได้ถึง 80 ปี) และคุ้มครองนานจนถึงอายุ 81 ปี
Q: มีโอกาสที่ค่าเบี้ย D care จะปรับขึ้นตามอายุที่เพิ่มขึ้นหรือไม่?
A: เบี้ยประกัน D Care จะปรับตามช่วงอายุของผู้เอาประกันภัย
Q: เบี้ย D care สามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: เบื้ยประกันนี้สามารถใช้ยื่นลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ ฉบับที่ 383
Q: D care จำเป็นต้องซื้อพร้อมประกันชีวิตที่เป็นสัญญาหลักหรือไม่?
A: D care เป็นสัญญาเพิ่มเติมที่ต้องซื้อพร้อมประกันชีวิตที่เป็นสัญญาหลัก
Q: D care สามารถซื้อแนบกรมธรรม์เดิมที่มีผลบังคับได้หรือไม่ หรือต้องซื้อแนบกรมธรรม์ประกันชีวิตใหม่เท่านั้น?
A: สามารถซื้อได้โดยแนบกับกรมธรรมม์เดิม หรือจะเลือกแนบกับกรมธรรม์ใหม่ก็ได้ แต่ต้องเป็นไปตามเงื่อนไข คือ แบบประกันภัยหลักจะต้องมีจำนวนเงินเอาประกันภัยขั้นต่ำ ตั้งแต่ 50,000 บาท ขึ้นไป ทั้งนี้ ให้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของจำนวนเงินเอาประกันภัยขั้นต่ำของแต่ละแบบประกันภัย และ ระยะเวลาเอาประกันภัยนับแต่วันที่ขอเอาประกันต้องมากกว่า 1 ปี ขึ้นไป
Q: ผู้เอาประกันภัยสามารถขอยกเลิกความคุ้มครอง D Care เฉพาะบางกลุ่มโรคร้ายแรง ภายใต้กรมธรรม์เดียวกันได้หรือไม่
A: การยกเลิกความคุ้มครอง D Care สามารถยกเลิกเฉพาะบางกลุ่มได้ เนื่องจากสัญญาเพิ่มเติม D Care เป็นแบบ 1 กลุ่มโรคร้ายแรงต่อ 1 สัญญาเพิ่มเติม ไม่มีผลกระทบกับสัญญากลุ่มโรคร้ายแรงอื่นๆ ภายใต้กรมธรรม์เดียวกัน
Group 1 Cancer
Cancer (Early Stage)
- Non - invasive Cancer
Cancer (Late Stage)
- Invasive cancer
Group 2 Cardiovascular (Early Stage and Late Stage)
Cardiovascular (Early Stage)
- Cardiac Pacemaker Implantation
- Pericardiectomy
- Cardiac Defibrillator Implantation
- Early Cardiomyopathy
- Percutaneous Valvuloplasty or Valvotomy
- Percutaneous Valve Replacement or Device Repair
- Coronary Artery Disease on Medical Treatment
- Large Asymptomatic Aortic Aneurysm
- Minimally Invasive Surgery to Aorta
- Coronary Artery Disease Requiring Angioplasty
Cardiovascular (Late Stage)
- Coronary Artery By- pass Surgery
- Acute Heart Attack
- Heart Valve Surgery
- Primary Pulmonary Hypertension
- Surgery to Aorta
Group 3 Major Organ Transplant (Early Stage and Late Stage)
Major Organ Transplant (Early Stage)
- Severe Asthma
- Liver Surgery
- Biliary Tract Reconstruction Surgery
- Surgical Removal of One Kidney
- Chronic Relapsing Pancreatitis (not due to alcohol abuse)
Major Organ Transplant (Late Stage)
- End Stage Lung Disease
- Fulminant Hepatitis
- Chronic Liver Disease
- Aplastic Anemia
- Medullary Cystic Disease
- Major Organ Transplantation
- Chronic Auto- immune Hepatitis
- Chronic Renal Failure
- Cirrhosis
Group 4 Nervous and Muscular Systems (Early Stage and Late Stage)
Nervous and Muscular Systems (Early Stage)
- Encephalitis with Full Recovery
- Cerebral Shunt Insertion
- Early Parkinson’s Disease
- Loss of Use of One Limb
- Peripheral Neuropathy
- Bacterial Meningitis
- Tuberculosis Meningitis
- Poliomyelitis
- Surgery for Idiopathic Scoliosis
Nervous and Muscular Systems (Late Stage)
- Alzheimer's disease
- Apallic Syndrome
- Benign Brain Tumour
- Viral Encephalitis
- Major Head Trauma
- Amyotrophic Lateral sclerosis / Primary Lateral Sclerosis
- Progressive Bulbar Palsy
- Progressive Muscular Atrophy / Spinal Muscular Atrophy
- Paralysis
- Hemiplegia
- Brain Surgery
- Parkinson's Disease
- Stroke
- Progressive Supranuclear Palsy
- Brain Aneurysm Surgery
- Multiple Sclerosis
- Multiple Root Avulsions of Brachial Plexus
- Muscular Dystrophy
Group 5 Others (Early Stage and Late Stage)
Others (Early Stage)
- Partial Loss of Hearing
- Permanent (or Temporary) Tracheostomy
- Mild / Moderate Burns
- Loss of Independent Existence (Early stage)
- Chronic Adrenal Insufficiency (Addison's Disease)
- Ebola Infection
- Dengue Hemorrhagic Fever
Others (Late Stage)
- Blindness
- Deafness (Loss of Hearing)
- Loss of Speech
- AID/HIV due to Blood Transfusion, Occupation <-br />- Occupationally Acquired AIDS/HIV
- Severe Ulcerative Colitis or Crohn's Disease
- Severance of Limbs
- Major Burns
- Severe Rheumatoid Arthritis
- Necrotizing Fasciitis and Gangrene
- Total and Permanent Disability (Any occ cover from 17- 70)
- Severe Myasthenia Gravis
- Elephantiasis
- Pheochromocytoma
- Terminal Illness
- Lupus Nephritis from Systemic Lupus Erythematosus
- Progressive Scleroderma or Diffuse Systemic Sclerosis/Scleroderma
- Severe Creutzfeldt- Jacob Disease
Top Hits (Early Stage and Late Stage)
Top Hits (Early Stage)
- Early Stage Cancer
- Carcinoma in Situ
- Angioplasty and Other Invasive Treatment for Coronary Artery
- Coronary Artery Disease on Medical Treatment
- Cerebral Shunt Insertion
- Surgical Removal of One Kidney
Top Hits (Late Stage)
- Major/Invasive Cancers
- Coronary Artery By- Pass Surgery
- Acute Heart Attack
- Stroke
- Chronic Kidney Failure
- Total and Permanent Disability (Coverage is provided for the insured aged from 17- 70 regardless of occupations.)
1. Critical illnesses except total and permanent disability which are directly or indirectly, wholly or partly caused by any of the causes, for example:
1.1) Abnormalities confirmed by a physician and clearly proven to be related with the critical illnesses, or the critical illnesses that incurred before the effective date or the latest date of renewal or the date that the Company approves to increase the sum insured amount of this rider, whichever is the latest. In this regard, in case the Company approves to increase the sum insured amount, the Company shall not cover the increasing sum insured amount only, unless the insured makes declaration for the Company's acknowledgment and the Company accepts such risk without conditions to exclude such coverage.
1.2) Suicide or self-inflicted injuries or attempts of that sort, etc.
2. Total and permanent disability caused by any of the causes, for example:
2.1) Injury while the insured is committing a felony or while the insured is being arrested or under arrest or escaping the arrest;
2.2) Physical impairments, illnesses, or injuries that the insured acknowledges while the insured is entering into the insurance contract but does not notify the Company; etc.
This rider does not cover critical illnesses or abnormalities confirmed by a physician and clearly proven to be related with the critical illnesses under coverage of this rider occurring within 90 days from the effective date of this rider, or the latest date of renewal, or the date that the Company approves to increase the sum insured amount of this rider, whichever is the latest. In this regard, in case the Company approves to increase the sum insured amount, the Company shall not cover the increasing sum insured amount only.
Buyers should understand the details, coverage and conditions before deciding to make insurance every time.
Related products
null
null