คัดเลือกอย่าง 
(1) กรณีเลือกความคุ้มครองแผน 5 ล้านบาท ต่อการเข้าพักรักษาตัวครั้งใดครั้งหนึ่ง
(2) กรณีเลือกความคุ้มครองแผน 1 ล้านบาท ต่อการเข้าพักรักษาตัวครั้งใดครั้งหนึ่ง
(3) เงื่อนไขเป็นไปตามที่ บมจ.เมืองไทยประกันชีวิตกำหนด
(4) กรณีอายุ 30 วัน - 10 ปี สามารถซื้อสัญญาเพิ่มเติมการประกันภัยสุขภาพ ดี เฮลท์ ไลต์ แบบมีความรับผิดส่วนแรก หรือแบบมีค่าใช้จ่ายร่วมได้เท่านั้น
(5) กรณีเลือกความคุ้มครองสำหรับโรคมะเร็งและไตวายเรื้อรังแผน 5 ล้านบาท โดยเป็นวงเงินต่อปี
และจะคุ้มครองค่าบริการทางการแพทย์เพื่อการบำบัดรักษาโรคมะเร็งและ/หรือโรคไตวายเรื้อรังสำหรับวิธีการบำบัดรักษาตามที่บริษัทฯ กำหนด
- เงื่อนไขความคุ้มครองเป็นไปตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์
- สัญญาเพิ่มเติมการประกันภัยสุขภาพต้องซื้อแนบท้ายกรมธรรม์ที่มีผลบังคับอยู่
- ความคุ้มครองของสัญญาเพิ่มเติมต้องไม่เกินระยะเวลาเอาประกันภัยของกรมธรรม์ประกันชีวิตที่สัญญาเพิ่มเติมนี้แนบท้าย
- เบี้ยประกันภัยสามารถนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ ทั้งนี้ หลักเกณฑ์เป็นไปตามที่กรมสรรพากร กำหนด
- เงื่อนไขเป็นไปตามที่โรงพยาบาลคู่สัญญากำหนด
- การพิจารณารับประกันภัยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของบริษัทฯ
- โปรดศึกษารายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัย
Q: What are advantages of D Health Lite Rider and why do I have to buy it?
A: D Health Lite provides comprehensive coverage for both IPD benefit for hospitalization and OPD benefit for continuous treatment and rehabilitation with lump sum benefit up to 5 million Baht(1) for critical illnesses, general diseases, epidemics and accidents under the lump sum amount for room and medical expenses fee, ICU room fee, doctor fee, medication fee, examination fee, surgery fee, physical therapy fee. It covers both minor or major surgery or injury from an accident within 24 hours even without being hospitalized. You can exercise the right for tax deductible for up to 25,000 Baht. If you get sick, you can feel at ease because you have a good helper to reduce the risk of medical expenses.
Q: Who should apply for D Health Lite Rider?
A: D Health Lite is suitable for anyone who wants to buy health insurance with easy-to-understand and uncomplicated conditions and details but with high coverage, for example, a person who does not have a welfare for their health and wants to purchase health insurance that pays lump sum benefit and provides IPD benefit as well as OPD benefit for continuous treatment and rehabilitation. A person whose welfare for their health is not enough who wants to increase the coverage limit can choose to pay only the exceeding amount from their existing welfare, so there is no need to pay double premiums. This health insurance is also suitable for people who want to purchase for their old parents. Entry age is 30 days - 90 years old(4) with long-term coverage until attaining the age of 99.
Q: Will it be effective immediately if I buy it?
A: The rider has the 30-day waiting period after the effective date. The following diseases will be covered if they occur 120 days after the effective date or the reinstatement date according to conditions stated in the contract: Tumors, cysts, or all types of malignancy/cancer, hemorrhoid, all types of hernia, pterygium or cataract, tonsillectomy or adenoidectomy, all types of stone, varicose vein and endometriosis.
Q: What is coverage of D Health Lite Rider in case of hospitalization?
A: Feel at ease when you are sick if you purchase D Health Lite Rider as it provides coverage for both IPD benefit when hospitalization and OPD benefit for continuous treatment and rehabilitation with lump sum benefit up to 5 million Baht(1). It covers room and medical expenses in any hospital, board, nursing service, ICU room up to 60 days (once room, board and nursing service fees are included, it must not exceed 180 days), doctor fee, medication fee, examination fee, surgery fee and physical therapy fee. It covers both minor or major surgery or injury from an accident within 24 hours even without being hospitalized.
Q: What is deductible option, What is Copayment option, and do all plans of D Health Lite Rider have deductible options?
A: D Health Lite Rider has coverage plans with and without deductible option. It is based on the plan you choose.
Deductible is
It is the amount of medical expenses paid by the insured, other welfare or other policies (if any).
For example, you choose to apply for the plan with 30,000-Baht deductible.
Medical expenses and other expenses according to the coverage are 100,000 Baht.
You are required to pay for the first 30,000 Baht.
D Health Lite Rider provides coverage for 70,000 Baht but not exceeding the limit of the chosen plan.
Copayment is
It is the sharing of medical expenses between the insurance company and the insured in a specified proportion, other welfare or other policies (if any).
For example, you choose to apply for the plan with 80:20 copayment.
Medical expenses and other expenses according to the coverage are 100,000 Baht.
You are required to pay for the first 20,000 Baht.
D Health Lite Rider provides coverage for 80,000 Baht but not exceeding the limit of the chosen plan.
Q: Is D Health Lite Rider eligible for tax deduction?
A: Yes, it is. The premium of this rider is eligible for personal income tax deduction according to the Notification of the Director-General of the Revenue Department on Income Tax No. 383.
Q : What additional coverage does D Health Lite provide?
A : You can choose the coverage of your choice such as Care Plus Coverage which takes care of cancer and chronic kidney failure in every stage including IPD and OPD benefits as well as mental illness coverage up to 10 million Baht(5) per year, OPD benefit up to 30 times per year (500-3,000 Baht per time), Well-Being Plus which provides coverage for health checkup, vaccination, eye care, or dental checkup), or Maternity Plus which provides coverage in case of pregnancy as the cost of childbirth is high, and there may be unforeseen risks such as cost of child delivery or miscarriage.