Mid-Year Wealth Check

Mid-Year Wealth Check
เช็กอัปพอร์ต MTL Unit-Linked กลางปี 
เสริมความมั่นใจด้วยบริการ MTL Portfolio Management 

ยาวไปเลือกอ่านตามหัวข้อได้นะ

• ครึ่งปีแล้ว…สุขภาพพอร์ตฯ ยูนิตลิงค์ของคุณเป็นยังไง?
  
• ควรทำอย่างไรกับพอร์ต?
• ผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอตามระดับความเสี่ยง
  

▶️ครึ่งปีแล้ว…สุขภาพพอร์ตฯ ยูนิตลิงค์ของคุณเป็นยังไง?

ตั้งแต่เปิดปี 2569 มา โลกต้องเผชิญมรสุมหลายระลอก ตลาดการลงทุนทั่วโลกถูกกดดันจากหลายปัจจัย ทั้งความตึงเครียดระหว่างสหรัฐฯ-อิสราเอล–อิหร่าน ราคาน้ำมันที่พุ่งสูง และความกังวลเรื่องเงินเฟ้อ แต่แม้จะมีหลายประเด็นลบรุมเร้า หลายตลาดหุ้นกลับสามารถปรับตัวเป็นบวกสวนทางกับกระแสโลก เช่น หากนับตั้งแต่ต้นปีคุณเลือกลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐ (S&P500) ก็อาจจะได้ผลตอบแทนเป็นบวกสูงถึง 7.91% ขณะที่ตลาดหุ้นยุโรป (STOXX50) ให้ผลตอบแทน +4.33% และที่โดดเด่นมากที่สุดคือตลาดหุ้นเกาหลี (KOSPI) ที่บวกไปกว่า 84.14% โดยได้อานิสงส์จากเทรนด์เทคโนโลยี AI และกำไรที่ยังเติบโตได้ดี อย่างไรก็ตาม หากเลือกลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม (VN30) คุณอาจจะขาดทุน -3.63% หรือถ้าเลือกตลาดหุ้นอินเดีย (SENSEX) ก็อาจขาดทุนหนักถึง -13.26% เป็นต้น (อ้างอิงผลตอบแทน YTD Return ณ วันที่ 10 มิถุนายน 2569 เวลา 11.00 น. )

สถานการณ์เหล่านี้อาจทำให้ลูกค้าเมืองไทยยูนิตลิงค์ รู้สึกกังวลว่าเงินลงทุนในพอร์ตฯ ยูนิตลิงค์จะสามารถสร้างผลตอบแทนได้ตามแผนที่วางไว้หรือไม่? ถือโอกาสฤกษ์ดีกลางปีเป็นจังหวะเหมาะสมกับการเช็กสถานการณ์พอร์ตการลงทุนยูนิตลิงค์ของเราว่าน้ำหนักการลงทุน และสินทรัพย์ที่เลือกไว้เหมาะกับระดับความเสี่ยงของเราหรือไม่ เพราะหากปล่อยให้พอร์ตติดลบระยะยาว มูลค่าเงินในพอร์ตอาจจะลดลงจนไม่เพียงพอต่อการหักค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ของกรมธรรม์ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความคุ้มครองชีวิตในระยะยาวได้

▶️ควรทำอย่างไรกับพอร์ต?

ในกรณีที่พอร์ตการลงทุนเป็นบวก และสัดส่วนการลงทุนยังสอดคล้องกับเป้าหมาย อาจพิจารณาถือต่อไปได้ตามแผน แต่สำหรับคนที่พอร์ตยังติดลบ หรือลงทุนกระจุกตัวในบางสินทรัพย์มากเกินไป ก็ควรพิจารณาปรับพอร์ตเพิ่มเติม เช่น ลดน้ำหนักการลงทุนในบางสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มฟื้นตัวช้า (อินเดีย, เวียดนาม, จีน)  แล้วจัดพอร์ตการลงทุนกระจายในหลายสินทรัพย์ (เพิ่มทองคำ เป็นต้น) พร้อมปรับสัดส่วนระหว่างตราสารหนี้ และตราสารทุนให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงที่รับได้ ถ้ายังไม่แน่ใจว่าจะปรับอย่างไร อาจเริ่มจากหลักง่าย ๆ คือ สัดส่วนตราสารทุน (หุ้น) ที่เหมาะสม ≈ 100 - อายุ เช่น ถ้าอายุ 40 ควรถือหุ้นสัก 60% เป็นต้น (ทั้งนี้ ควรพิจารณาร่วมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และเป้าหมาย)

ทั้งนี้ ในช่วงที่การลงทุนผันผวนมาก การลงทุนในสินทรัพย์เดียว หรือ กองทุนเดียว จะยิ่งทำให้ผลตอบแทนจากการลงทุนผันผวนหนัก แม้จะมีโอกาสทำกำไรสูงแต่โอกาสขาดทุนก็จะสูงเช่นกัน จะดีกว่าไหม หากเราเลือกลงทุนแบบ “พอร์ต” ที่มีทีมผู้เชี่ยวชาญติดตามและบริหารพอร์ตอย่างใกล้ชิด กระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลกเพื่อลดความเสี่ยงการลงทุนแบบกระจุกตัว กับบริการ MTL Portfolio Management ที่มีพอร์ตการลงทุนตามระดับความเสี่ยงถึง 5 ระดับ โดยผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี (ข้อมูล ณ 30 เมษายน 2569) สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีในช่วงประมาณ 4.75% - 12.99% เพราะการลงทุนแบบเป็นพอร์ตโฟลิโอนั้นมีหัวใจสำคัญอยู่ที่การกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์ แม้ในแต่ละช่วงเวลาจะไม่ได้ทำผลตอบแทนเหนือกว่าทุกสินทรัพย์ แต่การกระจายความเสี่ยงผ่านการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์จะช่วยลดโอกาสการเกิดผลตอบแทนติดลบที่รุนแรง และช่วยสร้างความสม่ำเสมอให้กับเงินลงทุนของลูกค้าเพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว

▶️ผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอตามระดับความเสี่ยง

หมายเหตุ

1. ตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอแต่ละระดับความเสี่ยง มีการกระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ในสัดส่วนที่แตกต่างกัน เพื่อให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของแต่ละพอร์ตโฟลิโอ ภายใต้สมมติฐานที่ผู้จัดทำ ใช้ข้อมูลที่เกิดขึ้นในอดีต รวมถึงการประเมินสภาวะทางเศรษฐกิจที่จะเปลี่ยนแปลงไปในอนาคตระยะ10 ปีข้างหน้า เพื่อใช้ในการจัดทำตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอด้วยวิธี Mean-Variance อย่างไรก็ดี ตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอ ไม่มีการรับประกันผลการดำเนินงานหรือผลตอบแทน และมิได้รับประกันว่าผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่คาดหวังตามที่แสดงไว้ นอกจากนี้ผลการดำเนินงานในอดีตของตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอแนะนำ มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
   
2. บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) ได้เริ่มให้บริการบริหารพอร์ตการลงทุน ในวันที่ 17 มิถุนายน 2565 ภายใต้ชื่อทางการตลาดใหม่ คือ MTL Portfolio Management โดยมีพอร์ตการลงทุนแบ่งตามความเสี่ยงทั้งหมด 5 ระดับ ได้แก่ Aggressive (เสี่ยงสูงมาก), Advanced (เสี่ยงสูง), Balanced (เสี่ยงปานกลาง), Conservative (เสี่ยงปานกลางค่อนต่ำ) และ Low Risk (เสี่ยงต่ำ) โดยผลการดำเนินงานที่แสดงจะเป็นการเชื่อมต่อผลการดำเนินงานระหว่าง ตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอแนะนำตามระดับความเสี่ยง กับ MTL Portfolio Management
   
3. ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้เอาประกันภัยควรศึกษาและทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไขและข้อยกเว้นก่อนตัดสินใจทำประกันภัย
   
4. สำหรับผลการดำเนินงานในระยะ​ที่ต่ำกว่า 1 ปี เป็นผลตอบแทนแบบตามช่วงระยะเวลา (Holding period return)
   
5. ตัวอย่างพอร์ตโฟลิโอเริ่มต้นให้คำแนะนำ (ตั้งแต่จัดตั้ง) 30 พฤศจิกายน 2559

หมายเหตุ: ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ เอกสารนี้จัดทำโดยการเรียบเรียงข้อมูลจากแหล่งข้อมูลสาธารณะ เพื่อใช้เป็นข้อมูลสำหรับภายในมิใช่สำหรับการเผยแพร่และไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อชักชวนชี้นำหรือเสนอขายหลักทรัพย์ใด ๆ จึงไม่ถือเป็นการให้ความเห็นหรือคำแนะนำในการตัดสินใจลงทุนทางการเงินโดยสิ้นเชิง อนึ่ง ข้อมูลที่ปรากฏอยู่บนเอกสารฉนับนี้ถูกจัดทำและรวบรวมด้วยความสุจริตและพยายามจัดทำขึ้นบนพื้นฐานของแหล่งข้อมูลที่มีความน่าเชื่อถือ เพื่อให้เป็นข้อมูลที่ถูกต้อง ดังนั้น บริษัทฯ มิอาจรับประกันความถูกต้องครบถ้วนหรือความน่าเชื่อถือของข้อมูลดังกล่าวได้ ผู้ใช้ข้อมูลนี้ต้องใช้ความระมัดระวังด้วยวิจารณญาณของตนเอง และรับผิดชอบในความเสี่ยงต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้น และผู้ลงทุนควรตรวจสอบข้อมูลจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่เป็นผู้บริหารกองทุนโดยตรงในส่วนที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลกองทุน

อุ่นใจยิ่งขึ้น... ปรับพอร์ตอัตโนมัติตามพอร์ตแนะนำ

เมื่อสมัครใช้บริการ  MTL Portfolio Management ฟรี!

สำหรับลูกค้าเมืองไทยยูนิตลิงค์ทุกท่าน 

ลูกค้าสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนแนะนำได้แล้ววันนี้

ผ่าน MTL Click Application

ดาวน์โหลดเลย!